Cos'è un account di trading finanziato? Definizione, come funziona e come aprirne uno

Un account di trading finanziato è un account fornito da una società di trading proprietaria (proprietary trading firm o “prop firm”) che offre ai trader l’accesso a capitali significativi per operare nei mercati finanziari. Questo tipo di account è noto anche come “account finanziato” o “account di prop trading”. I trader che utilizzano questi account sono chiamati “trader finanziati” poiché operano utilizzando il capitale fornito dalla società anziché risorse finanziarie personali. Una prop firm è un’organizzazione che finanzia i trader fornendo loro capitale tramite account finanziati, mantenendo la proprietà dei fondi e stipulando accordi di condivisione degli utili predefiniti con il trader finanziato. L’obiettivo principale della società è collaborare con trader qualificati in grado di generare profitti costanti.

Gli account di trading finanziati operano su base di valutazione, in cui i trader devono dimostrare standard di redditività e gestione del rischio entro limiti specifici, come massimi drawdown e obiettivi di profitto. Questi requisiti variano tra le società, con obiettivi di profitto minimo che vanno dall’8% al 10% e limitazioni di drawdown attentamente calibrate per controllare l’esposizione al rischio. Alcune società offrono anche alternative come finanziamenti istantanei, addebitando tariffe di ingresso più elevate ed evitando le valutazioni. Inoltre, le restrizioni di trading includono limitazioni sulla leva finanziaria massima, strumenti di trading specifici e politiche obbligatorie di stop-loss.

L’obiettivo principale di aprire un account di trading finanziato è beneficiare di capitali a livello istituzionale senza rischiare il proprio patrimonio personale, aumentando al contempo il potenziale di profitto. Questi account hanno guadagnato popolarità negli ultimi anni grazie a opzioni di capitale a basso costo per i trader e ai progressi costanti nelle piattaforme di trading che facilitano la configurazione remota. Diversi tipi di società proprietarie soddisfano le esigenze variabili dei trader. Alcune società si concentrano sui mercati forex offrendo parametri di rischio flessibili, mentre altre si rivolgono a trader di futures o azioni con allocazioni di capitale maggiori. Scegliere una prop firm affidabile offre vantaggi ai trader abbinando gli obiettivi di finanziamento e le percentuali di condivisione degli utili, che possono arrivare fino al 90% per i programmi più performanti.

Con un account di trading finanziato, i trader possono guadagnare una parte significativa dei loro profitti di trading, a volte superando sei cifre annuali quando gestiscono account di dimensioni maggiori. Tuttavia, l’account comporta diversi rischi, tra cui l’aderenza a regole rigorose imposte dalla società e il rischio di perdere l’accesso all’account a causa di violazioni dei limiti di drawdown. A differenza degli account di trading personali, questi account sono vantaggiosi poiché eliminano i rischi legati al capitale personale, ma richiedono una rigorosa conformità alle regole. Tuttavia, gli account personali consentono ai trader il pieno controllo e la proprietà, assumendosi però i rischi finanziari diretti.

Come funziona un account di trading finanziato

Un account di trading finanziato è un tipo di account fornito da società di trading proprietarie (prop firm) in cui i trader utilizzano il capitale fornito dalla società anziché i propri fondi personali. Questo accordo consente ai trader di partecipare ad attività di mercato significative condividendo i profitti generati con la prop firm.

Gli account di trading finanziati operano richiedendo ai trader di sottoporsi a un processo di valutazione strutturato. La fase di valutazione valuta il potenziale di redditività del trader, il rispetto delle regole di gestione del rischio e la disciplina generale nel trading. Durante questa fase, i trader devono soddisfare criteri predefiniti come il raggiungimento di obiettivi di profitto specifici—generalmente intorno al 10% entro un periodo stabilito—o il mantenimento entro limiti di drawdown prescritti. Questi parametri verificano l’affidabilità e l’abilità del trader nel produrre profitti costanti.

Una volta approvato, il trader che utilizza un account di trading finanziato è vincolato a regole operative e accordi di condivisione degli utili stabiliti dalla prop firm. Queste regole includono restrizioni sulla leva finanziaria, limiti di perdita giornaliera massima e strumenti idonei, riflettendo la necessità della società di salvaguardare il proprio capitale. I trader trattengono una parte dei profitti generati, tipicamente tra il 50% e il 90%, secondo l’accordo di condivisione degli utili, con il resto assegnato alla prop firm. Società come Axi offrono percentuali di condivisione degli utili fino al 90%, mentre altre possono offrire percentuali variabili in base alle tariffe.

Il capitale in un account di trading finanziato rimane di proprietà della prop firm, trasferendo il rischio finanziario lontano dal trader. Tuttavia, i trader affrontano il rischio di perdere l’accesso all’account in caso di violazione delle regole o di perdite eccessive che superano i limiti concordati. Questo accordo riduce l’esposizione finanziaria personale consentendo ai trader di accedere a account di dimensioni che vanno da cinque cifre fino a sette cifre, a seconda della loro abilità e della costanza delle prestazioni.

Cosa sono le valutazioni nel trading finanziato?

Le valutazioni di trading finanziato sono test strutturati implementati dalle società di trading proprietarie per misurare le competenze, la redditività e le strategie di gestione del rischio dei trader che cercano l’accesso al capitale istituzionale. Queste valutazioni, chiamate anche “challenge,” sono fondamentali per garantire che solo trader qualificati gestiscano i fondi forniti.

Lo scopo delle valutazioni di trading finanziato è identificare trader in grado di generare profitti costanti rispettando protocolli di gestione del rischio rigorosi. Questo processo protegge il capitale della prop firm minimizzando le perdite e garantendo che i fondi assegnati siano gestiti in modo responsabile.

Il processo di valutazione del trading finanziato coinvolge più fasi progettate per valutare indicatori di performance chiave. I trader devono raggiungere obiettivi di profitto predefiniti, tipicamente compresi tra l’8% e il 10%, calcolati su un periodo specifico. La conformità alle soglie di rischio, inclusi limiti di drawdown giornalieri e massimi, è obbligatoria per dimostrare pratiche di trading disciplinate. Ad esempio, i drawdown massimi sono spesso limitati al 5% per prevenire perdite sostanziali. La valutazione richiede anche il rispetto delle regole riguardanti i limiti di leva finanziaria, gli asset consentiti e le strategie vietate, come l’arbitraggio ad alta frequenza o il trading rischioso su notizie.

Per superare la fase di valutazione, i trader devono dimostrare redditività costante, esposizione al rischio controllata e la capacità di seguire linee guida stabilite. La verifica della coerenza del trading attraverso fasi successive, con la Fase 1 come valutazione iniziale e la Fase 2 come fase di verifica, garantisce che i trader dimostrino una sostenibilità a lungo termine. I trader devono evitare violazioni, come superare i limiti di drawdown o infrangere le restrizioni sugli orari di trading, per mantenere l’idoneità. La partecipazione a queste valutazioni comporta costi, compresi tra $100 e $500 a seconda della dimensione dell’account e della società, consentendo alle aziende di coprire i costi operativi e scoraggiare i partecipanti non qualificati. Dopo aver completato con successo la valutazione, i trader ottengono l’accesso al capitale, che può variare da $10.000 a oltre $1.000.000, a seconda del programma scelto.

Perché aprire un account finanziato?

Lo scopo di aprire un account di trading finanziato è offrire ai trader l’accesso al capitale fornito dalle società di trading proprietarie, consentendo operazioni su larga scala con un rischio finanziario personale ridotto. Gli account di trading finanziati consentono ai trader di utilizzare livelli di capitale che vanno da $25.000 a $1.000.000, eliminando la necessità di un investimento personale significativo. Questi account operano secondo un modello di condivisione degli utili, in cui i trader trattengono una percentuale dei profitti, generalmente compresa tra il 50% e il 90%, a seconda della società e dei termini specifici dell’accordo.

Gli account di trading finanziati sono progettati per minimizzare l’esposizione finanziaria personale mantenendo un ambiente di trading professionale. Il capitale fornito dalle società proprietarie garantisce che i trader non rischino i propri risparmi partecipando a operazioni su larga scala. Riducendo lo stress finanziario, gli account finanziati consentono ai trader di concentrarsi interamente sulla strategia e sulle prestazioni.

Il processo di valutazione strutturato richiesto per ottenere un account finanziato promuove lo sviluppo delle competenze nelle tecniche di trading, nella gestione del rischio e nella disciplina. Ad esempio, i trader devono soddisfare parametri specifici, come raggiungere obiettivi di profitto (tipicamente fissati tra l’8% e il 10%) e rispettare regole rigorose che limitano i drawdown massimi a una percentuale—di solito il 5%—del capitale finanziato. Questi requisiti migliorano la capacità dei trader di gestire il capitale in modo efficiente ed efficace.

Gli account finanziati servono come porta d’accesso a mercati diversificati. I trader possono operare su una gamma di strumenti, come forex, futures, azioni e criptovalute, consentendo una maggiore flessibilità nell’esecuzione delle strategie di trading. Questa varietà permette ai trader di specializzarsi nei mercati in cui si sentono più a loro agio o di adattarsi a condizioni di mercato vantaggiose.

Lo scopo principale degli account finanziati risiede nel loro potenziale di accelerare lo sviluppo della carriera per i trader. Questi account forniscono piattaforme in cui i trader possono dimostrare la loro capacità di generare profitti costanti, costruire una reputazione nel trading e, potenzialmente, assicurarsi collaborazioni a lungo termine con le società proprietarie. In questo modo, gli account di trading finanziati fungono da trampolini di lancio per i trader che aspirano a entrare nei mercati professionali. Aprire un account finanziato sta diventando sempre più popolare grazie alla combinazione di rischio finanziario ridotto, miglioramento strutturato delle prestazioni e opportunità di condivisione degli utili.

Chi è un trader finanziato?

Un trader finanziato è una persona che opera nei mercati finanziari utilizzando il capitale fornito da società di trading proprietarie (prop firm) anziché i propri fondi personali. I trader finanziati fanno parte di programmi progettati per assegnare capitale istituzionale o di terzi a trader qualificati che soddisfano criteri specifici. A differenza dei trader indipendenti, i trader finanziati non assumono rischi finanziari personali per il capitale utilizzato, poiché i fondi rimangono di proprietà della società.

I trader finanziati operano sotto regole rigorose stabilite dalla prop firm. Queste regole includono accordi di condivisione degli utili—tipicamente compresi tra il 50% e il 90% dei guadagni netti del trader—linee guida specifiche per la gestione del rischio per minimizzare i drawdown e l’adesione a una strategia di trading definita o a una classe di asset, come i mercati forex, futures o delle criptovalute. Le società mantengono la proprietà degli account di trading, mentre il ruolo dei trader è generare profitti costanti entro queste condizioni prestabilite.

Il principale vantaggio di essere un trader finanziato risiede nell’accesso a capitali significativi senza la necessità di contributi finanziari personali. Le allocazioni di capitale generalmente variano da $25.000 a oltre $1.000.000, consentendo ai trader di aumentare esponenzialmente i loro guadagni potenziali rispetto al trading con account personali. Inoltre, il trading finanziato riduce lo stress psicologico spostando la responsabilità delle perdite lontano dall’individuo. Tuttavia, i trader devono comunque dimostrare disciplina, poiché violazioni dei limiti di drawdown o altre regole portano frequentemente alla cessazione immediata dell’account.

Gli account di trading finanziati sono particolarmente vantaggiosi per trader esperti che non dispongono di capitali personali significativi ma hanno affinato le loro competenze in analisi tecnica, gestione del rischio e costanza delle prestazioni. Trader giornalieri, swing trader e trader ad alta frequenza focalizzati su mercati liquidi come forex, azioni o materie prime sono tra coloro che sfruttano al meglio gli account finanziati. Al contrario, i trader principianti con esperienza limitata sono meno adatti a tali account a causa della precisione e della disciplina richieste per soddisfare costantemente le metriche di valutazione e rispettare i protocolli di rischio imposti dalla società.

Chi dovrebbe aprire un account di trading finanziato?

Un account di trading finanziato è adatto a trader con esperienza solida, redditività costante, competenze nella gestione del rischio e necessità di capitale esterno per scalare le attività di trading. I trader esperti con almeno 2-3 anni di esperienza attiva nei mercati e un comprovato record di successo sono i candidati ideali per gli account finanziati. Questi trader dimostrano una forte capacità di gestire il rischio secondo linee guida strutturate e di mantenere la disciplina nell’osservanza degli accordi di condivisione degli utili stabiliti dalle società proprietarie.

Gli account finanziati sono vantaggiosi per trader avanzati che cercano di accedere a capitali significativi che variano da cinque a sette cifre, consentendo loro di scalare le strategie di trading senza rischiare fondi personali. I trader giornalieri, gli investitori attivi, gli speculatori e i professionisti finanziari con solide competenze in analisi tecnica e fondamentale prosperano in ambienti di trading finanziato. Questi trader possono utilizzare efficacemente il capitale valutato rispettando regole rigorose, migliorando così le opportunità di profitto.

I trader con prestazioni costanti traggono il massimo vantaggio utilizzando le risorse delle società proprietarie, come strumenti analitici, programmi di formazione e piattaforme di livello professionale. Queste risorse aumentano il loro potenziale di ottenere rendimenti più elevati, riducendo al contempo i rischi finanziari personali. Al contrario, i principianti o i trader con poca esperienza sono meno preparati a superare le fasi di valutazione e i protocolli rigorosi, il che può comportare perdite finanziarie e la squalifica dai programmi finanziati.

Chi dovrebbe evitare di aprire un account di trading finanziato?

I principianti o i trader inesperti dovrebbero evitare di aprire un account di trading finanziato perché mancano delle competenze, dell’esperienza e della preparazione psicologica essenziali per un trading di successo. Gli individui inesperti tendono a non comprendere le dinamiche avanzate del mercato, ad eseguire strategie di gestione del rischio o a mantenere la costanza nel raggiungere gli obiettivi di profitto. I trader di questa categoria sono più suscettibili al fallimento durante le fasi di valutazione, che le società di trading proprietarie richiedono come prerequisito per il finanziamento degli account.

I trader inesperti affrontano notevoli pressioni psicologiche, come il raggiungimento di obiettivi di profitto rispettando al contempo regole e parametri di rischio rigorosi. Questi vincoli possono sopraffare le decisioni di trading, portando a operazioni emotive, violazioni delle regole o superamenti dei limiti di drawdown che determinano la cessazione dell’account. L’incapacità di gestire lo stress indotto dal mercato influisce negativamente sulle loro prestazioni e compromette nel tempo lo sviluppo delle competenze di trading.

Come ottenere un account di trading finanziato

Per ottenere un account di trading finanziato, i trader devono seguire un processo strutturato che include ricerca, candidatura, valutazione e rispetto di criteri specifici stabiliti dalle società di trading proprietarie.

1. Ricerca e selezione di una società di trading proprietaria:
   Per ottenere un account finanziato, i trader devono prima identificare e confrontare le società di trading proprietarie. Le società differiscono per gli importi di finanziamento, i modelli di condivisione degli utili, i processi di valutazione e le condizioni di trading. Tra le caratteristiche degne di nota ci sono le percentuali di condivisione degli utili—alcune società offrono fino al 90% di profitto trattenuto—e la gamma di finanziamenti, che in genere varia da $10.000 a somme a sette cifre, come citato da aziende come Axi Select e FX2 Funding. Analizzare recensioni, strutture tariffarie e regolamenti contrattuali garantisce che i trader scelgano la società più allineata ai loro obiettivi.
2. Soddisfare i requisiti iniziali di idoneità:
   Ottenere un account finanziato richiede la dimostrazione di esperienza di trading pregressa, gestione disciplinata del rischio e un track record di trading coerente. Competenze comprovate nei mercati finanziari, inclusi forex e criptovalute, migliorano l’idoneità. Alcune società possono richiedere una storia di trading all’interno di strumenti o piattaforme specifici. I trader devono dimostrare una comprensione solida delle dinamiche di mercato, della volatilità e dell’esecuzione delle operazioni prima di candidarsi.
3. Processo di candidatura:
   Per avviare il processo, i trader si registrano sul sito web della società di trading proprietaria e pagano eventuali tariffe di valutazione. Ad esempio, molte società addebitano tariffe per accedere ai programmi di valutazione che variano tra $100 e $800, a seconda del capitale richiesto. Durante la registrazione, i candidati devono specificare le loro strategie di trading, le classi di asset preferite (ad esempio, forex, azioni, criptovalute) e fornire registri di attività di trading passate.
4. Completare la fase di valutazione:
   La fase di valutazione dell’account finanziato testa i trader sulle loro capacità di redditività e gestione del rischio. I criteri di valutazione includono:
   • Raggiungere un obiettivo di profitto specifico (ad esempio, il 10% o più).
   • Rispettare i limiti massimi giornalieri e complessivi di drawdown (spesso limitati al 5%-10%).
   • Dimostrare coerenza attraverso un numero minimo di giorni di trading attivi (ad esempio, 10-30 giorni).
   • Rispettare le regole contro l’eccessivo uso della leva finanziaria o la violazione delle linee guida specifiche della società.
5. Superare questa fase è fondamentale, poiché il fallimento può comportare una nuova candidatura o la perdita delle tariffe di valutazione. Alcune società, come FX2 Funding, offrono opzioni di “finanziamento istantaneo” in cui i trader possono bypassare le valutazioni a fronte di costi iniziali più elevati.
6. Firmare gli accordi e attivare l’account finanziato:
   Dopo aver superato la valutazione, i trader ricevono l’accesso al capitale fornito dalla società di trading proprietaria. Per finalizzare, i trader devono firmare un accordo di condivisione degli utili e riconoscere le regole di trading proprietarie della società. L’accordo definisce i pagamenti (di solito il 70%-90% dei profitti) e le restrizioni sulle strategie di trading o sui limiti di leva finanziaria. La mancata osservanza di tali accordi comporta il rischio di revoca dell’account finanziato.
7. Aderire agli standard di performance e conformità continuativi:
   Dopo aver attivato un account di trading finanziato, i trader devono rispettare continuamente i parametri di performance e seguire le regole della prop firm. Mantenere una gestione del rischio adeguata, una costanza nei profitti e il rispetto dei parametri di trading consentiti garantisce la longevità dell’account.
8. Monitoraggio delle performance e revisione continua:
   Dopo l’attivazione dell’account finanziato, le società di trading proprietarie effettuano un monitoraggio continuo per valutare le performance dei trader. I parametri osservati includono la redditività, il rispetto delle regole di gestione del rischio e il comportamento complessivo nel trading. I trader che rispettano costantemente gli standard fissati mantengono il capitale finanziato, mentre violazioni significative possono portare alla sospensione o alla chiusura dell’account.

Seguendo questi passaggi con disciplina e strategia, i trader possono ottenere e massimizzare le opportunità all’interno della struttura degli account di trading finanziati, accedendo a capitali esterni significativi per migliorare il loro potenziale di trading.

Quali sono i requisiti per aprire un account di trading finanziato?

I requisiti per aprire un account di trading finanziato si riferiscono ai criteri specifici stabiliti dalle società di trading proprietarie per determinare l’idoneità dei trader a gestire il capitale fornito. Questi requisiti garantiscono che i trader possiedano le competenze, l’esperienza e la disciplina necessarie per operare in modo responsabile e redditizio.

Ecco un elenco dei principali requisiti:

• Esperienza di trading e competenze richieste:
  Gli account di trading finanziati richiedono solitamente ai trader di dimostrare una storia di trading coerente con risultati misurabili. Ciò include la fornitura di prove di performance redditizie precedenti su un periodo definito, generalmente di sei mesi o più. Inoltre, è essenziale avere una conoscenza approfondita delle piattaforme di trading come MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) o cTrader. I trader devono anche dimostrare competenze in analisi tecnica, analisi fondamentale e nella creazione di strategie di trading adattate alle condizioni di mercato.
• Competenze nella gestione del rischio:
  Le società di trading proprietarie danno priorità alle competenze di gestione del rischio, richiedendo ai trader di operare entro limiti di drawdown predefiniti e di seguire rigorose regole di stop-loss. Ad esempio, i limiti di drawdown giornaliero variano generalmente dal 3% al 5% del saldo dell’account, mentre i drawdown complessivi possono essere limitati al 10%. I trader devono dimostrare la capacità di gestire la leva finanziaria in modo responsabile, con molte società che impongono restrizioni, come 1:50 o 1:100, a seconda del mercato e del tipo di account.
• Criteri di redditività:
  Per qualificarsi a un account di trading finanziato, i trader devono superare una fase di valutazione con obiettivi di redditività specifici. Questi obiettivi variano comunemente tra il 5% e il 10% di profitto durante un periodo di valutazione definito, generalmente compreso tra 30 e 60 giorni. La costanza è fondamentale, poiché i trader devono soddisfare questi obiettivi senza superare le soglie di rischio impostate dalla società.
• Processo di valutazione:
  La maggior parte delle società di trading proprietarie implementa un rigoroso processo di valutazione o “challenge” per valutare i potenziali trader finanziati. Questo processo generalmente comprende:
  • Obiettivi di profitto definiti.
  • Regole di gestione del rischio, inclusi limiti di drawdown massimo e giornaliero.
  • Durata minima delle operazioni, che può variare da 10 a 30 giorni di trading attivo.
• Programmi di formazione ed esami:
  Alcune società includono programmi di formazione obbligatori o esami come parte del processo di qualificazione. Questi possono includere simulazioni di mercato, video tutorial o compiti basati su strategie per migliorare le competenze e garantire che i trader comprendano le regole e le aspettative dell’account finanziato.
• Conformità e documentazione:
  L’idoneità richiede anche il rispetto di criteri generali di conformità, come avere almeno 18 anni, possedere un documento d’identità valido e risiedere in un paese approvato. Alcune società possono anche richiedere prove di una connessione internet stabile e di una configurazione di trading pronta.
• Monitoraggio delle performance e revisioni continue:
  Anche dopo la qualificazione, mantenere l’account finanziato comporta un’aderenza rigorosa agli standard di performance. Le società conducono monitoraggi continui, valutando metriche come la redditività, il rispetto delle regole di rischio e il comportamento generale nel trading. Il rispetto costante di questi standard è fondamentale per mantenere il capitale di trading.

Superando questi requisiti e avendo successo nel processo di valutazione, i trader possono accedere a account finanziati che consentono di operare con il capitale fornito dalle società di trading proprietarie.

Come scegliere i migliori programmi di trading finanziato

La scelta dei migliori programmi di trading finanziato richiede di valutare diversi fattori chiave per garantire un allineamento con gli obiettivi, lo stile di trading e la tolleranza al rischio del trader.

Processi di valutazione

I processi di valutazione variano tra i programmi di trading finanziato. Questi processi valutano le competenze dei trader tramite challenge, obiettivi di profitto e limiti di drawdown. Ad esempio, una società potrebbe richiedere ai trader di raggiungere un obiettivo di profitto del 10% senza superare un drawdown specificato, mentre altre, come OFP Funding, potrebbero offrire opzioni di finanziamento istantaneo senza richiedere challenge. Questa flessibilità consente ai trader di selezionare programmi in base al loro grado di familiarità con le valutazioni e alle condizioni operative.

Percentuali di condivisione degli utili

Le percentuali di condivisione degli utili sono un fattore determinante nella scelta dei programmi di trading finanziato. Le società di trading proprietarie offrono generalmente percentuali che vanno dal 70% al 90%. Alcune spingono i limiti, offrendo percentuali ancora più elevate. Ad esempio, Prop Number One.com offre un accordo di condivisione degli utili al 100%, garantendo ai trader il controllo totale sui guadagni, a condizione che siano soddisfatti i requisiti e le condizioni normative. Strutture simili influiscono significativamente sul potenziale di guadagno e sulla libertà finanziaria dei trader finanziati.

Obiettivi e strategie di trading

Le prop firm definiscono obiettivi specifici e regole di gestione del rischio. Metriche come drawdown massimi, limiti di trading e accordi di condivisione degli utili devono essere verificate per la compatibilità con le strategie di trading personali. Ad esempio, alcune società implementano drawdown dinamici, mentre altre adottano drawdown basati su equity o saldo. Allineare questi criteri con le metodologie di trading individuali è essenziale per l’efficacia del programma.

Copertura del mercato e opzioni dell’account

I programmi di trading finanziato offrono accesso a diversi strumenti di mercato, come forex, futures, azioni e criptovalute. La possibilità di operare su più mercati rappresenta un vantaggio aggiuntivo. Alcune prop firm offrono caratteristiche specifiche, come account multi-valuta, per migliorare la varietà di trading attraverso i mercati. Società che includono risorse educative integrate e accesso a tecnologie di trading avanzate sono altamente raccomandate.

Tariffe e strutture di pagamento

Le tariffe per i programmi di trading finanziato includono costi di registrazione, spese per le piattaforme e spese per la valutazione. Le società di trading proprietarie fissano tariffe di valutazione variabili, e le condizioni di pagamento includono requisiti specifici di tempo o di redditività minima. Ad esempio, Prop Number One.com vanta programmi con tempi di pagamento accelerati rispetto agli standard di settore. Valutare la frequenza dei pagamenti e i costi operativi fornisce chiarezza ai trader che mirano a ottenere rendimenti ottimali.

Giurisdizione e trasparenza

La trasparenza e la regolamentazione sono fondamentali. Le società di trading finanziato affidabili dichiarano esplicitamente le giurisdizioni operative, i quadri legali e le strutture tariffarie. Ad esempio, OFP Funding opera sotto la giurisdizione degli Emirati Arabi Uniti, sottolineando la trasparenza negli accordi e nell’affidabilità operativa. Verificare la conformità normativa garantisce legittimità e protegge dai rischi operativi.

Considerando attentamente le condizioni di valutazione, gli accordi di condivisione degli utili, le regole di trading, le offerte di account e la trasparenza, i trader possono identificare e selezionare i migliori programmi di trading finanziato per i loro obiettivi.

Perché scegliere Prop Number One per aprire un account finanziato?

Prop Number One è una delle migliori scelte per aprire un account di trading finanziato grazie al suo modello di condivisione degli utili al 100%. Questo beneficio consente ai trader di trattenere la totalità dei profitti generati senza detrazioni, superando i modelli di condivisione degli utili delle altre società proprietarie, che in genere trattengono il 20% o più dei guadagni del trader. Prop Number One offre ai trader l’accesso a un capitale di trading significativo, che può raggiungere importi a sette cifre, consentendo una scalabilità considerevole delle operazioni di trading. Questo capitale elimina la necessità di investire fondi personali, riducendo significativamente il rischio finanziario e creando opportunità per margini di profitto più elevati.

La società impiega un processo di valutazione per garantire che l’accesso all’account venga concesso a trader qualificati. I trader devono raggiungere obiettivi di profitto specifici, rispettare le regole di gestione del rischio e dimostrare disciplina attraverso l’aderenza ai limiti di drawdown massimi. Questo processo garantisce che i trader possiedano le competenze necessarie per una redditività a lungo termine in condizioni di trading professionali.

Prop Number One offre anche piani di scalabilità unici che consentono ai trader di aumentare la dimensione dei propri account di trading man mano che ottengono profitti costanti. Questa funzione di scalabilità assicura flessibilità e si adatta alle ambizioni di crescita dei trader che dimostrano prestazioni sostenibili e una gestione del rischio disciplinata.

Quali sono i diversi tipi di account di trading finanziati?

Gli account di trading finanziati sono piattaforme finanziarie che consentono ai trader di accedere al capitale fornito da società di trading proprietarie per operare in vari mercati finanziari. I diversi tipi di account di trading finanziati includono forex, futures, azioni, opzioni, criptovalute e indici, ciascuno progettato per specifici asset e strategie di trading.

Account di trading finanziati Forex

Gli account di trading finanziati Forex consentono ai trader di operare su coppie di valute nel mercato dei cambi utilizzando capitale fornito da società di trading proprietarie. Questi account si concentrano su coppie di valute principali, minori ed esotiche, offrendo alta leva finanziaria e liquidità. I trader devono soddisfare criteri specifici e seguire linee guida, come limiti di drawdown massimi e restrizioni sulle dimensioni dei lotti, per mantenere l’accesso a questi account. Il potenziale di profitto negli account Forex è legato alla volatilità del mercato e all’aderenza ai principi di gestione del rischio.

Account di trading finanziati Futures

Gli account di trading finanziati Futures si concentrano su contratti che coinvolgono materie prime, prodotti energetici, metalli e indici azionari scambiati sui mercati dei futures. I trader operano con capitale fornito dalla società per acquistare o vendere asset a un prezzo predeterminato in una data futura. Questi account richiedono conoscenze approfondite della meccanica del mercato dei futures e il rispetto delle regole sui limiti di perdita giornaliera e sulla scalabilità delle posizioni. Il trading sui futures offre opportunità di diversificazione, attirando trader esperti nella gestione di contratti a leva.

Account di trading finanziati per Azioni

Gli account di trading finanziati per Azioni forniscono capitale ai trader per operare su titoli azionari nei mercati globali, inclusi titoli a grande, media e piccola capitalizzazione su borse come il NYSE e il Nasdaq. Questi account richiedono una comprensione dei mercati azionari, analisi tecniche e ottimizzazione delle strategie. Gli accordi di condivisione degli utili regolano i pagamenti derivanti da operazioni di successo, mentre i controlli del rischio gestiscono i drawdown massimi e l’allocazione degli asset.

Account di trading finanziati per Opzioni

Gli account di trading finanziati per Opzioni consentono ai trader di utilizzare capitale fornito dalle società per operare su contratti di opzioni. Questi account si concentrano su opzioni call e put legate a azioni, indici o materie prime, offrendo flessibilità nelle strategie di copertura, trading speculativo o generazione di reddito. I trader devono dimostrare competenza nei modelli di prezzo delle opzioni, nell’analisi della volatilità e nella gestione dell’esposizione ai rischi legati ai parametri greci, come theta, delta e gamma, durante le fasi di valutazione.

Account di trading finanziati per Criptovalute

Gli account di trading finanziati per Criptovalute facilitano il trading di asset digitali come Bitcoin, Ethereum e altcoin. Questi account si concentrano sui mercati delle criptovalute altamente volatili e comportano operazioni su piattaforme o exchange specializzati. I trader devono eccellere nella gestione del rischio a causa di improvvise oscillazioni dei prezzi, eseguire strategie disciplinate e seguire le regole predefinite sui drawdown e sulla leva finanziaria stabilite dalla società.

Account di trading finanziati per Indici

Gli account di trading finanziati per Indici sono progettati per operare su indici azionari globali come l’S&P 500, il Dow Jones, il NASDAQ e il FTSE 100. Questi account comportano la speculazione sui movimenti di mercato generali piuttosto che su singoli titoli. Il supporto istituzionale consente ai trader di affrontare fattori macroeconomici rispettando gli standard aziendali per i limiti di dimensione delle posizioni, gli obiettivi di profitto e l’aderenza agli stop-loss.

Scegliendo il tipo di account di trading finanziato più adatto, i trader possono specializzarsi negli strumenti finanziari preferiti utilizzando il capitale delle società proprietarie, controlli di rischio strutturati e termini predefiniti per massimizzare i potenziali guadagni.

Quali sono i vantaggi di aprire un account finanziato?

Aprire un account finanziato offre una serie di vantaggi finanziari, professionali e operativi. Questi account sono strutturati dalle società di trading proprietarie per fornire ai trader l’accesso a capitali significativi senza rischiare fondi personali. Di seguito è riportato un elenco dettagliato dei vantaggi:

• Accesso al capitale: Gli account finanziati offrono ai trader l’accesso a capitali significativi, partendo da $25.000 fino a importi che possono superare $1.000.000. Questo livello di finanziamento consente ai trader di eseguire strategie di trading più estese e di sfruttare opportunità di mercato più ampie.
• Rischio finanziario personale ridotto: Gli account finanziati minimizzano l’esposizione finanziaria personale consentendo ai trader di utilizzare il capitale fornito dalla società. Questo è ideale per mitigare i rischi legati alla volatilità del mercato o a strategie non riuscite.
• Modelli di condivisione degli utili vantaggiosi: Gli account finanziati operano con termini di condivisione degli utili favorevoli. I trader trattengono una percentuale dei loro profitti, generalmente compresa tra il 50% e il 90%, a seconda della società. Alcune società, come Axi Select, offrono percentuali di condivisione degli utili fino al 90%, ottimizzando i guadagni del trader.
• Assenza di requisiti di capitale iniziale: Gli account finanziati eliminano la necessità di investimenti iniziali da parte del trader. Invece, i trader pagano una tariffa di valutazione o superano una fase di qualificazione per accedere ai fondi.
• Sviluppo delle competenze e valutazione: I processi di valutazione standard richiesti dalle società di trading proprietarie agiscono come piattaforme rigorose per affinare le competenze di trading. I trader devono dimostrare alti livelli di redditività, disciplina e aderenza a parametri specifici, come limiti di drawdown e rapporti rischio-rendimento. Queste valutazioni non solo preparano i trader alle condizioni reali del mercato, ma migliorano anche le loro strategie di trading a lungo termine.
• Accesso a mercati multipli: Gli account finanziati consentono ai trader di operare su più strumenti finanziari, tra cui forex, azioni, materie prime, criptovalute e indici. Questa flessibilità permette ai trader di adattare le loro strategie e sfruttare opportunità in condizioni di mercato variabili.
• Ambiente di trading favorevole: Le società di trading proprietarie forniscono accesso a strumenti avanzati, dashboard analitici e programmi di mentorship. Molte enfatizzano le linee guida sulla gestione del rischio e i quadri strutturati che supportano pratiche di trading disciplinate, migliorando le prestazioni e la crescita a lungo termine dei trader.
• Potenziale per guadagni elevati: Con l’accesso a capitali significativi e modelli di condivisione degli utili competitivi, gli account finanziati consentono ai trader qualificati di raggiungere guadagni elevati. Ad esempio, i trader che operano con account da sette cifre possono potenzialmente generare profitti mensili superiori a $10.000, a seconda delle condizioni di mercato e delle loro prestazioni.
• Scalabilità del capitale: Le società di trading proprietarie spesso offrono opportunità di scalabilità. I trader di successo che raggiungono costantemente obiettivi di redditività possono accedere a capitali maggiori, aumentando così il potenziale di guadagno e la flessibilità nel trading.
• Assenza di responsabilità per le perdite: Le società di trading proprietarie si assumono la responsabilità per eventuali perdite sostenute dai trader. Questa struttura di rischio condiviso elimina la pressione finanziaria dai trader, consentendo loro di sperimentare strategie in modo strategico senza compromettere risparmi o beni personali.
• Basse barriere d’ingresso: Gli account finanziati richiedono generalmente ai trader di superare una fase di valutazione con obiettivi definiti, come il raggiungimento di un obiettivo di profitto del 10% entro 30 giorni. Questo approccio strutturato è più accessibile rispetto ai metodi di finanziamento tradizionali, offrendo un percorso pratico ai trader qualificati.

Combinando rischi finanziari ridotti, potenziale di guadagno significativo e accesso a un ecosistema di trading professionale, gli account finanziati rappresentano una soluzione convincente per i trader esperti che cercano opportunità di trading ampliate nei mercati globali.

Quanto si può guadagnare con un account di trading finanziato?

I guadagni di un account di trading finanziato dipendono dagli accordi di condivisione degli utili, dalla dimensione dell’account e dalle prestazioni del trader. Le società di trading proprietarie in genere condividono i profitti con i trader, con percentuali che variano tra il 50% e il 100%, a seconda delle politiche aziendali e del livello di competenza del trader.

Ad esempio:

• Account di piccole dimensioni: Un account finanziato da $5.000 a $10.000 può generare un reddito mensile di $250 a $800 se il trader raggiunge un obiettivo di profitto del 5% al 10%, supponendo una condivisione degli utili del 50%-80%.
• Account di medie dimensioni: Gli account che vanno da $50.000 a $100.000 offrono un potenziale di guadagno significativamente più alto. Raggiungere un ritorno del 10% su un account da $50.000 equivale a $5.000 di profitti mensili, con il trader che trattiene tra $3.500 e $4.500 grazie a percentuali di condivisione degli utili del 70%-90%.
• Account di grandi dimensioni: Gli account che partono da $250.000 fino a superare $1.000.000 offrono il massimo potenziale di guadagno. Un profitto mensile del 10% su un account da $250.000 genera $25.000, con il trader che trattiene $21.250 in caso di condivisione degli utili dell’85%.

In casi eccezionali, i trader che gestiscono account da $1.000.000 possono guadagnare oltre $50.000 a $80.000 al mese, supponendo prestazioni costanti e condizioni contrattuali favorevoli.

I guadagni riflettono anche l’abilità del trader e la volatilità del mercato. Trader ad alte prestazioni che gestiscono account di grandi dimensioni possono generare redditi annui che superano $200.000 a $1.000.000, specialmente con società che offrono percentuali di condivisione degli utili del 90%-100%.

Tuttavia, le condizioni come i limiti di drawdown, le regole di gestione del rischio e le condizioni di mercato influenzano la capacità del trader di raggiungere costantemente gli obiettivi di profitto. Pertanto, il successo richiede strategie di trading avanzate, disciplina e aderenza alle linee guida specifiche della società di trading proprietaria.

Quanto guadagnano i trader finanziati con le società di trading proprietarie?

I guadagni dei trader finanziati con le società proprietarie dipendono dagli accordi di condivisione degli utili, dalla dimensione dell’account, dalle prestazioni di trading e dall’esperienza del trader. Generalmente, i trader finanziati trattengono tra il 50% e il 100% dei profitti generati. Ad esempio:

• Account di piccole dimensioni (da $10.000 a $50.000): I trader possono guadagnare tra $1.000 e $5.000 al mese se ottengono un rendimento costante del 10% e rispettano i termini stabiliti dalla società.
• Account di medie dimensioni (da $50.000 a $200.000): Un ritorno del 10% può tradursi in un reddito mensile compreso tra $5.000 e $20.000, a seconda della struttura di condivisione degli utili della società.
• Account di grandi dimensioni (oltre $1.000.000): I trader top-performing che gestiscono account superiori a un milione di dollari possono generare guadagni superiori a $100.000 al mese, mantenendo una percentuale significativa dei profitti.

Alcuni trader di élite hanno riportato guadagni mensili tra $50.000 e $100.000. Questi risultati sono generalmente ottenuti grazie a una costante esecuzione di strategie di gestione del rischio solide e a un trading disciplinato.

I fattori che influenzano i guadagni includono:

• Conformità con le regole di trading della società: Evitare violazioni, come il superamento dei limiti di drawdown, è essenziale per mantenere l’accesso all’account finanziato.
• Condizioni di mercato: Volatilità, trend e opportunità di mercato influenzano direttamente le prestazioni del trader.
• Esperienza del trader: I trader più esperti massimizzano meglio le risorse disponibili e sfruttano le condizioni di mercato in modo più efficace rispetto ai principianti.

Il potenziale di guadagno è direttamente correlato al livello di responsabilità e alla costanza richiesta per raggiungere la redditività a lungo termine nei programmi di trading finanziato.

Vale la pena aprire un account di trading finanziato?

Sì, aprire un account di trading finanziato può valere la pena per i trader qualificati ed esperti, ma dipende dagli obiettivi individuali, dalla tolleranza al rischio e dalla capacità di aderire ai requisiti specifici delle società di trading proprietarie.

Vantaggi principali:

• Accesso al capitale: I trader possono accedere a importi significativi di capitale, da $10.000 fino a oltre $1.000.000, senza utilizzare fondi personali.
• Modelli di condivisione degli utili competitivi: Alcune società offrono percentuali di condivisione degli utili elevate, fino al 90% o 100%, consentendo ai trader di trattenere una parte significativa dei profitti generati.
• Ambiente strutturato per il miglioramento delle competenze: I processi di valutazione aiutano i trader a migliorare le loro strategie e la disciplina, creando un ambiente favorevole per lo sviluppo professionale.

Svantaggi principali:

• Tariffe di valutazione: I trader devono pagare una tariffa iniziale per partecipare ai programmi di valutazione. Questi costi variano da $100 a $1.500, e un fallimento comporta la perdita dell’investimento iniziale.
• Restrizioni operative: Le società di trading proprietarie impongono limiti di leva, regole di gestione del rischio e restrizioni sugli strumenti di trading. Qualsiasi violazione può comportare la chiusura dell’account.
• Rischi operativi e dipendenza dalla società: La solvibilità e lo stato normativo della società proprietaria sono cruciali. Se una società chiude o affronta problemi regolamentari, i trader potrebbero perdere l’accesso ai loro guadagni.

Per i trader esperti con un record di prestazioni coerenti, gli account finanziati offrono un’opportunità unica per ampliare la loro attività di trading senza rischiare fondi personali. Tuttavia, i principianti e i trader meno esperti dovrebbero procedere con cautela, poiché i rigorosi requisiti e le valutazioni possono risultare difficili da soddisfare.

Quali sono i rischi degli account di trading finanziati?

Gli account di trading finanziati comportano rischi specifici che possono influenzare l’allocazione del capitale e le operazioni dei trader. Questi rischi derivano dalla pressione legata alle prestazioni, dalle regole rigorose, dalla volatilità del mercato, dallo stress psicologico e da vincoli finanziari.

Rischi finanziari

• Tariffe di valutazione senza garanzia di successo: I trader devono sostenere costi iniziali per accedere ai programmi di valutazione, con l’incertezza di riuscire a soddisfare i criteri richiesti.
• Tassi di fallimento elevati: Secondo alcune stime, fino al 76% dei trader non supera le fasi di valutazione, causando perdite economiche significative.
• Condivisione degli utili obbligatoria: Gli accordi di profit-sharing riducono i guadagni netti del trader rispetto agli account personali, in quanto una parte dei profitti viene trattenuta dalla società.
• Penalità finanziarie: La violazione delle regole, come il superamento dei limiti di drawdown, può portare alla chiusura immediata dell’account, limitando le opportunità di guadagno a lungo termine.

Rischi operativi

• Cambiamenti nelle politiche aziendali: Le società di trading proprietarie possono modificare le regole operative, influenzando negativamente le strategie di trading del trader.
• Problemi tecnici: Interruzioni nelle piattaforme o guasti tecnologici durante le sessioni di trading possono compromettere l’esecuzione delle operazioni e la stabilità delle prestazioni.
• Incertezze normative: Alcune società operano in giurisdizioni con regolamentazioni deboli o inesistenti, aumentando i rischi per i trader in caso di chiusura o controversie legali.

Rischi di conformità

• Regole di trading stringenti: I trader devono rispettare limiti rigorosi su strumenti, leva e drawdown. Qualsiasi violazione può comportare la cessazione immediata dell’account.
• Giurisdizioni estere: Le normative locali possono complicare la chiarezza legale per i trader internazionali, rendendo difficile risolvere controversie.

Rischi psicologici

• Pressione legata alle prestazioni: Obiettivi di profitto ambiziosi e timori di perdere l’accesso all’account possono generare stress significativo, influenzando negativamente la qualità delle decisioni di trading.
• Restrizioni strategiche: I limiti imposti sulle strategie di trading possono frustrare i trader e ridurre la loro capacità di adattarsi rapidamente alle condizioni di mercato.

Gli account di trading finanziati riducono il rischio di capitale del trader utilizzando risorse fornite dalla società, ma includono barriere d’ingresso elevate come tariffe di valutazione, obiettivi di profitto e rigide regole di conformità. Gli account personali, al contrario, offrono maggiore flessibilità operativa, consentendo ai trader di utilizzare strategie senza vincoli, pur assumendosi la piena responsabilità finanziaria.

Account personali Oppure account di trading finanziati

Il confronto tra account personali e finanziati evidenzia differenze significative nelle applicazioni pratiche e nei benefici offerti:

Account personali

• Autonomia finanziaria: I trader utilizzano il proprio capitale per le operazioni, mantenendo il controllo totale sulle decisioni di trading e sui profitti.
• Assunzione di rischi: I trader si assumono l’intero rischio finanziario, incluso il potenziale di perdite superiori all’investimento iniziale.
• Flessibilità operativa: Gli account personali non sono soggetti a limiti di leva, strumenti o strategie, consentendo ai trader di adottare un approccio personalizzato.
• Costi contenuti: I trader devono sostenere solo le commissioni standard delle piattaforme o dei broker, senza costi aggiuntivi legati alle valutazioni o alla partecipazione.

Account di trading finanziati

• Accesso al capitale: I trader possono operare con somme significative, utilizzando i fondi forniti dalla società di trading proprietaria.
• Condivisione degli utili: Gli accordi di profit-sharing dividono i profitti tra la società e il trader, riducendo i guadagni netti ma limitando il rischio personale.
• Riduzione del rischio personale: Le perdite sostenute durante il trading sono a carico della società, eliminando la responsabilità finanziaria diretta del trader.
• Restrizioni operative: Gli account finanziati includono rigide regole su drawdown, leva e strumenti, limitando la flessibilità decisionale.

Gli account personali offrono libertà e controllo totale a costo di rischi finanziari più elevati. Gli account finanziati, invece, rappresentano una scelta ottimale per trader esperti in cerca di capitale significativo e un ambiente strutturato, ma richiedono disciplina e conformità rigorosa alle regole aziendali.